Вкладчики Celsius Network могут не вернуть свои деньги, предупреждает Economist
Криптовалютный кредитор Celsius подал заявление о банкротстве в соответствии с главой 11 ранее на этой неделе. Однако заявка выявила дефицит баланса в размере 1,2 миллиарда долларов, что является одной из причин, по которой FTX отказалась от потенциальной сделки по приобретению. Согласно документу, активы компании в настоящее время составляют 4,3 млрд долларов США, а обязательства – колоссальные 5,5 млрд долларов США.
Претензии «теневого банка»
Фрэнсис Коппола, видный экономист и давний криптокритик, не верит, что вкладчики вернут свои деньги. Она утверждала, что Celsius действовал как «теневой банк».
«Celsius – это не управляющая компания, а теневой банк. А депозиты в банках — это даже не «клиентские активы», не говоря уже об «активах под управлением». Это необеспеченные кредиты в банке. Таким образом, они являются обязательствами банка и полностью подвержены риску банкротства».
В разделе «Условия и положения» Celsius четко указывает, что «в случае банкротства клиенты могут не получить обратно все или даже часть своих денег».
«Условия использования Celsius совершенно ясно дают понять, что клиенты, размещающие средства на процентных счетах Celsius, ссужают свои средства Celsius, чтобы распоряжаться ими по своему усмотрению. И в нем особо говорится, что в случае банкротства клиенты могут не получить все или даже часть своих денег обратно».
Криптовалютные кредиторы, в том числе Celsius, получили значительную поддержку во время пика криптовалютного быка. Высокие процентные ставки и доступность кредитов привлекли многих вкладчиков. Эти организации получали прибыль, ссужая цифровые активы из-за возросшего спроса со стороны институциональных инвесторов. Однако их бизнес-модель вызвала критику после спада на рынке.
У Celsius Network есть криптоактивы на сумму 1,75 млрд долларов, а также активы для майнинга на сумму 720 млн долларов. Хотя крипто-кредитор действительно утверждал, что владеет токенами CEL на сумму 600 миллионов долларов, сокращение рыночной капитализации и падение цен не помогли компании. Для сравнения: рыночная капитализация CEL упала до 185 млн долларов.
Доказательство того, что криптовалюты — это ценные бумаги, могло сработать
Отраслевые эксперты предположили, что Celsius должна была выбрать защиту инвесторов в ценные бумаги (SIP), а не банкротство согласно главе 11. Основатель Swan Bitcoin Кори Клиппштейн также сказал, что регистрация SIP помогла бы клиентам владеть своими активами на платформе. Но в последнем случае этими активами владеет Celsius.
Клиппштейн также сказал, что в интересах Celsius и пользователей Voyager Digital будет утверждать, что все их криптоактивы являются ценными бумагами, «чтобы они могли быть первыми в очереди на выплаты».
