Неудачный эксперимент с биткойнами с использованием кошелька Chivo стоил налогоплательщикам Сальвадора более 20 миллионов долларов — отчет
Эксперимент с биткойном в Сальвадоре, вызвавший большой ажиотаж после его запуска в прошлом году, подвергся резкой критике, особенно с кошельком Chivo, который, как говорят, привел к потере около 24 млн долларов из денег налогоплательщиков.
Через несколько месяцев после того, как биткойн стал законным платежным средством, Сальвадор запустил кошелек Chivo, который де-факто стал центром для платежей в биткойнах. Хотя запуск кошелька был далеко не гладким, его разработчик — Athena Bitcoin Global — позже нанял техасскую компанию ROI Developers, чтобы она помогла исправить некоторые проблемы, связанные с ошибками в кошельке. Вскоре после вступления в должность компания ROI подала в суд на Athena Bitcoin Global за неуплату счета на сумму более 80 000 долларов США.
Согласно недавнему сообщению гватемальского издания журналистов-расследователей No Ficción, судебный процесс позже пролил свет на некоторые шокирующие подробности масштабного мошенничества, совершенного через Chivo. Согласно отчету, хотя президент Букеле ожидал более 50 000 регистраций Chivo в день запуска, внедренная служба «знай своего клиента» (KYC) перестала работать после всего 150 регистраций.
Однако, несмотря на неудачу, правительство решило отключить процесс KYC по политическим причинам, позволив мошенникам создавать фиктивные профили с фотографиями пользователей «стены» или «горшечных растений» и получать стартовый подарок в размере 30 BTC от правительство. KYC — это процесс, который позволяет финансовым учреждениям проверять личность пользователей, взаимодействующих с их системами, в соответствии с требованиями законодательства.
Шон Овертон, основатель ROI Developers, сообщил суду, что не менее 400 000 учетных записей, созданных в первые недели использования Chivo Wallet, были мошенническими, а это означает, что из государственной казны было украдено 12 миллионов долларов США.
По его словам, «контроля буквально не было», поскольку любой на платформе мог зарегистрироваться и получить 30 долларов, а затем «немедленно снять эти деньги», если у него было имя человека и их номер Documento Unico de Identidad (DUI). Заявления Овертона повторили более ранние жалобы нескольких пользователей, которые утверждали, что их личность была украдена для открытия счетов в Chivo Wallet. Когда они ввели свой DUI, чтобы зарегистрироваться, они обнаружили, что он уже существует в аккаунтах.
Овертон добавил, что высшие правительственные чиновники предотвратили попытки решить проблему, предостерегая от ремонта службы KYC. К моменту его ухода число пользователей Chivo превысило 4 миллиона. По его оценкам, 10-20% всех зарегистрированных пользователей были мошенниками, в результате чего деньги, потерянные через кошелек, составляли от 12 до 24 миллионов долларов США. «Правительство Сальвадора больше не может вернуть эти средства», добавил он.
Несмотря на многочисленные жалобы сальвадорцев на Chivo и эксперимент с биткойнами в целом, президент Букеле оставался непреклонным, часто критикуя западные СМИ за распространение «фейковых новостей». Недавно скандальный лидер объявил, что страна будет покупать по одному биткойну в день. Позже, 25 ноября, связанный пост юридической фирмы Torres Legal из Сальвадора сообщил, что правительство Сальвадора создало Национальный биткойн-офис (ONBTC), предназначенный для управления всеми проектами, связанными с криптовалютой.
