Robinhood Crypto оштрафован на 30 миллионов долларов регулятором Нью-Йорка

Robinhood Crypto — подразделение онлайн-брокерской фирмы, специализирующееся на криптовалютах, — было оштрафовано Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) на 30 миллионов долларов США.

Во вторник ведомство заявило, что Robinhood нарушила правила как по борьбе с отмыванием денег, так и по кибербезопасности, пренебрегая сертификацией соответствующих программ для каждой из них. В результате компания также будет вынуждена нанять независимого консультанта, чтобы обеспечить соответствие требованиям NYDFS.

Регуляторные недостатки Robinhood

Как сообщает Wall Street Journal, регулирующий орган обнаружил «значительные недостатки» в надзоре Robinhood за своими программами соответствия. Компания не смогла выделить необходимые ресурсы для этих программ по мере роста фирмы и не смогла сформировать «культуру» соблюдения требований.

Во-первых, NYDFS заявила, что у Robinhood недостаточно сотрудников в соответствии с Законом о банковской тайне и программой соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, она не обновила свою систему мониторинга транзакций, чтобы она соответствовала растущему размеру, объему транзакций и профилям клиентов.

Что касается своей программы кибербезопасности, Robinhood предположительно следовал правилам, которые не соответствовали правилам виртуальной валюты и кибербезопасности NYDFS. Регулятор заявил, что на его веб-сайте даже не было специального номера телефона для приема жалоб клиентов, что затрудняло защиту прав потребителей.

Департамент выявил эти недостатки в ходе расследования, раскрытого Robinhood в прошлом году в поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам документе. Первоначально брокерская компания рассчитывала заплатить штраф в размере 10 млн долларов США, но в июле 2021 года эти ожидания были повышены до 30 млн долларов.

Урегулирование во вторник стало первым принудительным действием регулирующего органа в секторе криптовалют.

«DFS будет продолжать расследовать и принимать меры, если какой-либо лицензиат нарушает закон или правила Департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей и обеспечения безопасности и надежности учреждений», — заявила суперинтендант NYDFS Адриенн А. Харрис. заявление.

Кракен под следствием

Аналогичным образом министерство финансов США расследует на предмет нарушения санкций популярную криптовалютную биржу Kraken. Последний утверждает, что Kraken обслуживал иранских пользователей, находящихся под санкциями, и, как ожидается, на прошлой неделе наложил на биржу значительный штраф.

Отмывание денег и незаконное финансирование криптовалюты были в центре внимания регулирующих органов США в 2022 году. Однако в марте Министерство финансов пояснило, что использование цифровых активов в таких схемах «по-прежнему намного ниже, чем использование фиатной валюты и более традиционных методов». », в годовом отчете по этому вопросу.