Ripple будет проводить мониторинг транзакций XRP

Компания Ripple будет проводить мониторинг транзакций с использованием своего токена XRP. Данная мера направлена на выявление противозаконных действий с участием актива и, в частности, отмывания денег, а также финансирования терроризма. Инициатива связана с выходом обновлённых правил Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), направленных на регулирование крипто-отрасли. 

Для организации работы в данном направлении финтех-стартап подписал соглашение о сотрудничестве с компанией Coinfirm, которая и будет отслеживать подозрительные переводы, например осуществляемые при помощи интернет-микшеров. В настоящий момент преступники всё чаще используют схему, при которой отправляют небольшие суммы средств на разные биржи, чтобы таким образом запутать свои следы при переводе более крупного числа активов.

В свою очередь, глава Coinfirm Павел Кусковски подчеркнул, что сбор данных не коснётся информации о самих владельцах аккаунтов, на которых находятся цифровые активы. Однако заинтересованные лица всё же смогут отследить находятся ли XRP в кошельке, которому присвоен «красный» уровень риска (специально разработанная шкала от 0 до 99 позиционирует уровень опасности, при котором токены могут быть использованы в противозаконных целях. Так, например, отметка 99 говорит о повышенном риске отмывания денег).

Отмечается, что нововведения не потребуют затрат со стороны пользователей. Автоматическая интеграция такой системы отслеживания для существующих клиентов Coinfirm будет абсолютно бесплатной.