Регулятор Нью-Йорка наложил штраф на Robinhood Crypto на 30 миллионов долларов

Во вторник Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) наложил на подразделение Robinhood по торговле криптовалютой штраф в размере 30 млн долларов США за предполагаемые нарушения мер по борьбе с отмыванием денег, защите прав потребителей и кибербезопасности.

Это первый случай, когда NYDFS предприняла принудительные меры против криптоцентричной компании.

NYDFS оштрафовала Robinhood Crypto за нарушения

Согласно сообщению Wall Street Journal, опубликованному во вторник, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк наложил на Robinhood Crypto штраф в размере 30 млн долларов после расследования соблюдения компанией нормативных требований. По данным финансового регулятора, Robinhood не смогла обеспечить надлежащие меры кибербезопасности или выполнить необходимые обязательства по борьбе с отмыванием денег.

Департамент утверждает, что компания не перешла на систему мониторинга транзакций надлежащего размера, даже несмотря на рост базы пользователей. Компания Robinhood Crypto также была оштрафована за то, что не предоставила на своем веб-сайте номер телефона, который клиенты могли бы использовать для подачи жалоб.

«По мере роста бизнеса Robinhood Crypto не уделяла должного внимания и ресурсов развитию и поддержанию культуры соблюдения требований, что привело к серьезным нарушениям правил Департамента по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности», назначен суперинтендантом NYDFS Адриенн А. Харрис.

Robinhood раскрыл информацию о расследовании, проведенном NYDFS, в заявлении SEC в 2021 году, когда наблюдался значительный рост на фоне резкого роста спроса на акции и криптовалюты. По мере роста компании ее проблемы становились все более распространенными.

Несмотря на эти недостатки, NYDFS заявила, что Robinhood подала заявку на получение лицензии от регулирующего органа, утверждая, что она полностью соответствует законам о борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности.

Благодаря штрафу подразделение Robinhood по торговле криптовалютой становится первой организацией в США, ориентированной на криптовалюту, которая была наказана NYDFS за нарушение правил департамента в отношении виртуальной валюты, денежных переводов, мониторинга транзакций и кибербезопасности.

Помимо штрафа, Robinhood Crypto также будет обязан привлечь независимого консультанта для оценки соответствия компании требованиям законодательства штата.

Криптовалютный толчок Robinhood

Robinhood поддерживает торговлю криптовалютами с 2018 года, но изначально клиентам не разрешалось выводить криптоактивы с платформы, если они не конвертировали их в фиатные валюты.

По мере расцвета индустрии в середине 2021 года служба розничной торговли углубилась в криптоиндустрию и в конечном итоге представила подразделение, занимающееся цифровыми активами, известное как Robinhood Crypto. Robinhood также выпустила свой крипто-кошелек, позволяющий пользователям выводить монеты из приложения для трейдинга, долгое время защищенного брандмауэром.

Однако Robinhood не смогла пережить бурю, обрушившуюся в последние месяцы на компании, ориентированные на криптовалюту и технологии. Выручка публично торгуемой фирмы упала примерно на 43% в первом квартале этого года. Robinhood также была вынуждена сократить значительную часть своей рабочей силы из-за медленного роста на фоне экономической неопределенности.