Регулирующие органы США запускают официальное расследование сделок Silvergate-FTX

Silvergate, один из многих кредиторов, понесших огромные убытки из-за банкротства FTX, ранее была вынуждена уволить 40 % своего персонала.

Этот удар по ее бизнесу был усугублен крупными кредитами на миллиарды долларов, взятыми для покрытия потенциального банкротства банка, которое, как опасалась организация, может произойти после краха FTX.

Silvergate в центре внимания

Хотя многомиллиардные ссуды могут показаться нормальными для обычных банков, текущий ток, полученный Silvergate, предположительно составляет большую часть его текущих резервов наличности.

«Сейчас в вашем банке хранится около 4,6 млрд долларов США наличными», причем подавляющее большинство из них — 4,3 млрд долларов – в виде аванса от FHLB. Используя FHLB в качестве своего функционального «кредитора последней инстанции», Silvergate еще больше привнес риск криптовалютного рынка в традиционную банковскую систему».

Баланс банка также выглядит изнашивающимся, поскольку за последний квартал он столкнулся с убытком в размере 1 миллиарда долларов США и падением цены акций на 20 % в расширенные торговые часы в четверг.

Официальных обвинений пока нет

Несмотря на то, что текущее расследование сделок FTX Group с Silvergate на этот раз проводится в официальном качестве, по данным Bloomberg, никаких обвинений пока не выдвинуто.

Вместо этого текущее расследование, которое координируется Министерством юстиции США, направлено на то, чтобы выяснить, насколько руководство Silvergate действительно знало о деловых операциях FTX. Особенно, если они подозревали, что через банковские счета, принадлежащие Silvergate, осуществлялись финансовые нарушения, что обязывало бы банк сообщать об обмене властям.

Если выяснится, что уклончивые ответы Сильвергейта являются лишь вопросом типичной банковской тайны, расследование, скорее всего, завершится, хотя и с дополнительной информацией о банковских стратегиях FTX.

На данный момент Silvergate подтвердила, что она провела комплексную проверку всех подразделений FTX Group, с которыми она была связана, начиная с регистрации компании Alameda Research в 2018 году. Стоит также упомянуть, что, помимо внутренних аудитов, Silvergate, имел репутацию очень уступчивого властям — ежегодно проверялся как Федеральной резервной системой, так и независимыми аудиторами.

Однако эти проверки могли быть недостаточно строгими. Помимо расследования Министерства юстиции, Silvergate также может столкнуться с потенциальным коллективным иском со стороны других инвесторов, которые, как сообщается, обвинили банк в запутывании их финансового контроля и аудита.

Сообщение о том, что регулирующие органы США запускают официальное расследование сделок Silvergate-FTX, впервые появилось на CryptoPotato.