Расшифровка Циркуляра RBI о должной осмотрительности клиентов для транзакций в виртуальных валютах (VC)

RBI поясняет, что банки не могут избегать транзакций в виртуальных валютах, ссылаясь на циркуляр от 2018 года, поскольку он больше не является «действительным».

Криптоэнтузиасты в Индии уже некоторое время постоянно ищут положительные новости в криптопространстве. Этот этап определенно был сложным, начиная с неопределенностей, связанных с юридическим статусом, и заканчивая рыночной коррекцией в середине мая 2021 года. Однако 31 мая 2021 года RBI дал повод криптосообществу подбодрить!

В своем циркуляре RBI / 2021-22 / 45 от 31 мая 2021 года RBI прямо отменил циркуляр RBI DBR.No.BP.BC.104 / 08.13.102 / 2017-18 от 6 апреля 2018 года. В новом циркуляре RBI пояснил, что: «поскольку Верховный суд отменил циркуляр 2018 года, он больше недействителен, и его нельзя нигде цитировать или цитировать» * & nbsp;

Кроме того, RBI также пояснил, что для транзакций, связанных с виртуальными валютами — банки и другие организации могут продолжать проводить процедуры должной осмотрительности клиентов в соответствии с нормативными актами, регулирующими стандарты для знай своего клиента (KYC), борьбы с отмыванием денег ( AML), Борьба с финансированием терроризма (CFT) и обязательства регулируемых организаций в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA) 2002 года в дополнение к обеспечению соблюдения соответствующих положений Закона об управлении иностранной валютой (FEMA) для денежных переводов за границу.

С помощью этого проспекта несколько организаций, работающих с виртуальными валютами, такими как криптовалюта, могут рассчитывать на лучшую поддержку сектора BFSI и могут работать над импровизацией и использованием уже имеющихся технологий.

* История. Согласно циркуляру 2018 г., RBI установил, что организации, регулируемые Резервным банком, не должны иметь дело с венчурными капиталистами или предоставлять услуги для содействия любому физическому или юридическому лицу в работе с венчурными фондами или расчетах с ними. Однако этот циркуляр был отменен Верховным судом благородства 4 марта 2020 года. Несмотря на решение высшего органа, несколько банков поддержали это циркулярное письмо и ограничили свою связь с виртуальными валютами.

Циркуляр Decoding RBIs по надлежащей проверке клиентов для транзакций в виртуальных валютах (VC) впервые появился в блоге WazirX.