Как структура затрат DeFi может вывести Уолл-стрит из бизнеса
Выведет ли DeFi из бизнеса Уолл-стрит? Дмитрий Берензон недавно написал в Твиттере о различных преимуществах DeFi. Прежде чем читать о преимуществах, давайте немного узнаем о DeFi и Уолл-стрит.
Что такое DeFi?
DeFi — это децентрализованная глобальная финансовая система, созданная для эпохи Интернета, предоставляющая альтернативу непрозрачной, жестко контролируемой и зависящей от устаревшей инфраструктуры и процессов системы. Он обеспечивает комплексное управление финансами и прозрачность. Он выводит вас на мировые рынки и дает вам валютные и банковские возможности, которые недоступны в вашей стране.
Клиенты обычно владеют и используют оборудование DeFi, позволяя любому, у кого есть подключение к Интернету, получить доступ к финансовым услугам. Программы DeFi уже обработали десятки миллиардов долларов в биткойнах, и эта цифра неуклонно растет.
Владельцы различных криптовалют могут использовать децентрализованное финансирование, чтобы: (а) получать проценты путем предоставления займов в пулы ликвидности, которые предоставляют займы заемщикам; и / или (б) занимать деньги, поставив свою криптовалюту в качестве обеспечения. Поскольку кредиторы могут получать значительно более высокие процентные ставки, чем традиционные банки, Defi становится более привлекательной альтернативой традиционным рынкам, таким как Уолл-стрит.
Процентные ставки варьируются от 5 до 13 процентов в зависимости от платформы и используемых токенов. Заемщики также могут использовать свои активы, чтобы делать ставки на колебания рынка или против них, что является особенностью торговли криптовалютой.
Что такое Уолл-стрит?
Уолл-стрит находится всего в нескольких кварталах в длину и менее мили в ширину в районе Манхэттена в Нью-Йорке, но ее влияние ощущается во всем мире. Название «Уолл-стрит» использовалось для обозначения небольшого числа крупных независимых брокерских фирм, которые доминировали в инвестиционном бизнесе США в то время. & Nbsp;
Однако с 2008 года различие между инвестиционными и коммерческими банками стерлось, и теперь Уолл-стрит является собирательным термином для различных сторон, вовлеченных в инвестиционную и финансовую индустрию США. Сюда входят крупнейшие инвестиционные банки, коммерческие банки, хедж-фонды, паевые инвестиционные фонды, фирмы по управлению активами, страховые компании и т. Д.
Поскольку Уолл-стрит является торговым центром крупнейших мировых финансовых рынков, она оказывает огромное влияние на мировую экономику. Уважаемая Нью-Йоркская фондовая биржа, бесспорный мировой лидер по среднему дневному объему торгов акциями и общей рыночной капитализации своих листинговых компаний, расположена на Уолл-стрит.
Однако структура затрат DeFi, похоже, захватила Уолл-стрит и вывела ее из бизнеса! Давайте посмотрим на некоторые преимущества DeFi по сравнению с Уолл-стрит, как заявил Дмитрий Берензон в своих твитах.
Преимущества DeFi перед традиционными методами по мнению Дмитрия Берензона
- DeFi обеспечивает экономию программного обеспечения для финансовых услуг. Традиционные банки и финтех-компании не могут добиться этого, поскольку они все еще построены на устаревших железных дорогах.
- Что такое «экономика программного обеспечения»? Предоставление большего количества копий бесплатно, в то время как создание программного обеспечения в основном требует фиксированных затрат. Другими словами, нет никаких предельных затрат для каждого дополнительного пользователя. Благодаря этому компании-разработчики программного обеспечения теперь могут добиться беспрецедентного роста и прибыльности.
- Банки и финтех-компании лишены этой роскоши из-за бумажной работы, ручных процессов, затрат на соблюдение нормативных требований и других факторов. Поскольку финансовые услуги представляют собой смарт-контракты, которые вечно живут в финансовом облаке без разрешения, они не являются проблемой для протоколов DeFi.
- На самом деле, здесь экономия намного лучше, чем с SaaS! В то время как SaaS приносит доход, DeFi (и DApps в целом) генерирует свободный денежный поток, поскольку майнеры и валидаторы платят за инфраструктуру, а пользователи несут расходы (в виде газа).
Примеры
Дмитрий Берензон также привел в своих твитах несколько примеров того, насколько сильна эта новая парадигма. Давайте посмотрим на них.
О чем следует помнить:
- На самом деле сравнения не являются точными.
- Криптографические данные не всегда верны (например, численность персонала взята из LinkedIn).
- В попытке стандартизировать данные, данные за 2020 финансовый год.
PayPal против Ethereum с точки зрения платежей
Располагая 0,2% сотрудников, Ethereum мог обрабатывать в 1,7 раза больше платежей в 26% случаев.
Uniswap против Coinbase с точки зрения биржи
Uniswap обработал 30% объемов Coinbase в 2020 году, при этом задействовано 27% рабочей силы и 2,6% венчурного финансирования.
Источник
LendingClub против MakerDAO в кредитовании
После 6 лет работы MakerDAO принесла прибыль, в то время как LendingClub по прошествии 15 лет все еще теряет деньги.
Источник
Некоторые другие способы, которыми структура затрат DeFi может вывести Уолл-стрит из бизнеса
- Блокчейн достиг истинной неизменности благодаря эффективному использованию криптографии и методов консенсуса, таких как доказательство работы. Практически невозможно изменить какую-либо запись в сети блокчейн. & Nbsp;
- Неизменяемость, помимо преимуществ децентрализации, обеспечивает многообещающую гарантию безопасности. Неудивительно, что неизменяемость блокчейна обеспечивает целостность систем DeFi при проведении финансовых транзакций.
- Прозрачность — еще одна важная особенность DeFi, в то время как неизменяемость имеет решающее значение для обеспечения безопасности ландшафта DeFi. Криптографические принципы блокчейна также гарантируют, что информация документируется только после подтверждения ее достоверности. & Nbsp;
- DeFi также сыграл важную роль в развитии решений для однорангового кредитования и заимствования. DeFi обеспечивает более эффективный и простой процесс проверки в заявках на получение ссуды и займа. & Nbsp;
- Токенизация — одна из самых обсуждаемых концепций в мире блокчейнов прямо сейчас. Ethereum предоставляет широкие возможности смарт-контрактов, открывая путь для выпуска крипто-токенов. Жетоны могут помочь вам в выполнении множества функций. Жетоны недвижимости могут помочь вам в достижении долевого владения материальной собственностью.
DeFi ускорила свое расширение в первой половине 2021 года, несмотря на недавние волнения и большой откат в мае. Текущая тенденция к атомизированным услугам и финансовому менеджменту, все больше полагающимся на технологии, управление рабочими процессами и арбитраж рисков для кредитных возможностей, усиливается за счет транзакционного банкинга на основе DeFi. Беспрепятственный доступ и усиление внимания к взаимодействию — два ключевых качества, которые DeFi привносит в эти разработки.
Раньше на Уолл-стрит было много трейдеров. Покупка и продажа акций и облигаций раньше производились по телефону. Сейчас они теряют деньги на своих торговых операциях и уволили большое количество трейдеров. Это указывает на то, что структура затрат DeFi может превосходить структуру затрат Уолл-стрит.
Сообщение «Как структура затрат DeFi может вывести Уолл-стрит из бизнеса» впервые появилась в блоге WazirX.
