Финансовый регулятор Нью-Йорка нацелился на фирмы, объединяющие фонды после новых правил FTX

25.01.2023 / Новости платежных систем

  • Министерство финансовых услуг Нью-Йорка опубликовало новое руководство, регулирующее порядок обращения компаний с активами клиентов.
  • Отдел берет быка за рог, реагируя на новые разоблачения в деле демистификации FTX.
  • Аналитики цифровых активов приветствуют этот шаг, чтобы добавить больше правил в отношении данных для защиты пользовательских активов, хотя некоторые считают, что это «чрезмерный контроль».

    • По мере того, как в саге FTX появляется все больше разоблачений, власти по всему миру ужесточают правила, чтобы избежать повторения печально известного инцидента.

    Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) выпустил новое руководство о том, как компании, занимающиеся цифровыми активами, должны обращаться с пользовательскими активами. В письме, адресованном индустрии, департамент заявил, что активы пользователей должны быть отделены друг от друга, чтобы не смешиваться с активами компании.

    В заявлении также говорится о том, как компании должны использовать средства клиентов и должным образом раскрывать информацию клиентам при использовании средств пользователей в соответствии с передовой практикой.

    «Как управляющие чужими активами, субъекты виртуальной валюты, выступающие в качестве хранителей […], должны иметь надежные процессы, аналогичные традиционным поставщикам финансовых услуг», согласно заявлению.

    Надежное заявление NYDFS предупреждает хранителей о необходимости вести отдельные записи активов как в сети, так и во внутренних записях фирмы. Чтобы информировать пользователей о состоянии их активов, кастодианы теперь обязаны предоставлять клиентам письменные уведомления, которые показывают договоренности, использование средств и то, как эти средства были отделены от других, а также начисленные проценты, если таковые имеются.

    Кроме того, в соответствии с законодательством теперь средства пользователей хранятся у хранителей только для хранения «без создания отношений дебитор-кредитор с клиентом» при переводе средств.

    Правила применяются к фирмам, связанным с криптовалютой, которые имеют BitLicense, лицензию, выданную властями Нью-Йорка для регулирования деятельности компаний, занимающихся виртуальными активами.

    Смешанные реакции следуют регламенту

    Несмотря на то, что в последние месяцы многие хвалили и настаивали на регулировании цифровых активов, несколько кварталов сохраняли скептицизм по поводу предыдущих решений регулирующих органов. Решение NYDFS о развертывании BitLicense в 2015 году — классический пример, приведший к уходу Kraken из штата.

    В прошлом году генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл продолжал критиковать BitLicenses как бремя для фирм, занимающихся цифровыми активами.

    «Я имею в виду, что после всего этого времени, если мы просто оглянемся назад и изучим экономический ущерб, нанесенный BitLicense, я уверен, что он будет огромным в миллиардах долларов».

    Тем не менее, тех, кто поддерживает правила и BitLicenses, больше, и они указывают на защиту активов пользователей, даже если это замедляет темпы развития в этом секторе.