Центральный банк Аргентины начинает обязательный поиск пользователей банков, связанных с криптовалютой

Центральный банк Аргентинской Республики (BCRA) обратился к действующим банкам, находящимся под его юрисдикцией, с просьбой получить и предоставить данные обо всех своих клиентах, совершавших операции с криптовалютами.

В листе, опубликованном местным биткойн-сообществом в Твиттере, верхний банк обязал банки в Республике предоставлять информацию об уникальном налоговом идентификационном коде (CUIT) каждого клиента, адресе, номере счета, типе счета и т. д. и имена лиц, уполномоченных использовать рассматриваемую учетную запись.

К листу прилагается сообщение, в котором говорится, что этот запрос данных необходим и находится в зоне действия BCRA, поскольку он имеет «функции мониторинга платежных систем».

Вопреки предположениям о том, что это может быть шагом к блокаде счетов, по которым проводились операции с цифровыми активами, Центральный банк позже подтвердил подлинность листа на местной новостной платформе, добавив, что цель этого упражнения — установить, действительно ли не обязательно, чтобы криптоактивы имели более строгие правила в стране. Однако криптосообщество страны не убеждено.

Просочившаяся публикация до сих пор была встречена открытой критикой: несколько граждан Аргентины обратились в Twitter, чтобы задать вопрос, почему банк сделал такой запрос [потому что, очевидно, они все еще скептически относятся к прозрачности BCRA в этом отношении ], а некоторые подразумевают, что абсолютное регулирование криптовалют в стране непрактично.

Хотя биткойн и другие криптовалюты все чаще используются в Аргентине, финансовые власти страны в прошлом стремились ввести строгие меры регулирования в отношении всех цифровых активов.

Где-то в прошлом году Отдел финансовой информации (ПФР) страны обязал каждое финансовое учреждение, имеющее дело с биткойнами или любой другой криптовалютой, отправлять данные обо всех транзакциях с криптовалютой, совершаемых на его платформе, заявив, что это упражнение предназначено для адаптации системы. «для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в стране».

Позже BCRA решило установить более строгие условия для приобретения долларов, подчеркнув, что компании, желающие приобрести доллары, не должны иметь «ликвидные активы», которые включают «криптоактивы» среди других требований.

Несмотря на эти строгие меры, введенные правительством в попытке изменить свое небрежное отношение к правилам виртуальных активов до мучительно строгого, Аргентина недавно вошла в число стран Латинской Америки с наибольшим использованием криптовалют. Его сосед, Боливия, полностью запретил криптовалюты и обмены.

На растущий спрос на криптовалюту в Аргентине в значительной степени влияют финансовые проблемы страны, которые только усугубились пандемией. Криптовалютные биржи внутри страны испытали значительный рост в конце 2020 года, когда Ripio — крупнейшая биржа страны — завершила год с 1 миллионом пользователей по сравнению с 400 000 в начале года.