Блок Джека Дорси ударил штраф в размере 40 миллионов долларов США по борьбе с отмыванием денег приложением Cash App

Block, крипто -компания, которая управляет Cash App, была оштрафована на 40 миллионов долларов финансовым регулятором Нью -Йорка за то, что он не смог контролировать и ограничить отмывание денег на своей платформе. Блок, ранее называемый Square, принадлежит соучредителю Джеку Дорси. Департамент финансовых услуг в Нью-Йорке (DFS) сослался на недостатки отмывания денег, разрывы, которые вы знаете, и проблемы, связанные с Законом о банковской секретности. В январе компания согласилась выплатить штраф в размере 80 миллионов долларов нескольким штатам за аналогичные проблемы. 

DFS утверждал, что блокировки не имели адекватных оценки риска относительно характера их транзакций, что позволило пробелам за незаконные операции, такие как финансирование терроризма. Cash App начало предлагать биткойн -транзакции в 2018 году и, согласно DFS, не создало достаточного контроля, чтобы контролировать типы обработанных транзакций. Cash App с тех пор стала эксклюзивным ростом, что делает его особенно уязвимой платформой для отмывания денег. 

Block было приказано обратиться за помощью к внешней помощи, чтобы контролировать свои транзакции в Cash App и улучшить его обслуживание. DFS приходит к выводу, что блокировки имели свободные стандарты транзакций и что, в результате, анонимные транзакции обрабатывались регулярно. 

«Это знаменует собой резолюцию», — сказала пресс -секретарь Block, «из всех ранее ожидающих государственных лицензий на передачу денег. Департамент признал, что денежные приложения посвятили значительные финансовые и другие ресурсы для исправления соответствия и улучшения. Мы разделяем преданность департаментам для решения проблем промышленности и по -прежнему привержены инвестированию в наши операции, чтобы обеспечить безопасную и полезную финансовую систему».

Adrienne Harris, суперинтендант DFS, объявила штраф в размере 40 миллионов долларов против блока за свои процедуры по борьбе с отмыванием денег и недостатки соблюдения виртуальной валюты. Штрафы связаны с платформой приложений Cash, принадлежащей Block. Харрис отмечает, что компания не смогла адекватно отслеживать транзакции и не имела процедуры для правильного идентификации клиентов. В рамках урегулирования с блоком компания должна нанять внешний монитор, чтобы помочь ему преодолеть эти проблемы. Также выросли большое отставание от проблем из -за быстрого роста компании. Блок ответил на обвинения и заявляет, что они не согласны с приговором, но привержены улучшению их услуг. 

DFS сообщил, что в период с 2018 по 2021 год Cash App набрало много отставаний. В 2020 году количество бревен увеличилось до более чем 169 000. Время отклика было особенно мрачным: некоторые оповещения, которые получали более года для реагирования на наличные. У DFS также была проблема с аннотацией транзакций Блока. Блок будет помечать транзакции, связанные с миксерами как средний риск. Между тем, DFS считает, что эти транзакции должны быть помечены как высокий риск.