Banxa: решение проблем мошенничества в блокчейне
Криптовалютное пространство больше не является диким западом финансов. Менее чем пару лет назад учреждения опасались входить, главным образом потому, что многие проекты находились на стадии проверки концепции, в то время как более широкое восприятие криптовалюты посторонними заключалось в том, что она использовалась в основном для незаконных транзакций.
И хотя индустрии удалось опровергнуть многое из вышеперечисленного, в сфере криптовалют все еще происходит много мошенничества. Конечно, это не исключение, мошенники есть везде, и ни один сегмент рынка не является безопасным.
Однако тот факт, что большинство блокчейнов используют какую-то криптографию, а транзакции, по крайней мере, осуществляются под псевдонимом, делает криптоиндустрию очень желанной целью. Кроме того, существует значительный риск, связанный с дизайном протокола, и только за последние пару месяцев мы стали свидетелями многочисленных взломов.
Именно здесь на сцену выходит Banxa с решением, направленным на предотвращение попыток мошенничества и обеспечение безопасной среды как для инвесторов, так и для трейдеров.
Соединение миров
Во-первых, стоит отметить, что Banxa — австралийская платежная компания, цель которой — обеспечить надежный и безопасный мост между миром традиционных финансов и развивающейся областью децентрализованной экономики.
Она была основана в 2014 году и стремится предложить своим клиентам, в том числе поставщикам кошельков, биржам и другим компаниям, связанным с криптографией, шлюз для обмена фиатных денег на криптовалюту.
Banxa уделяет большое внимание безопасности и предотвращению неудачных транзакций. Неудачная транзакция — это транзакция, которая инициирована, но не завершена. Это может произойти по разным причинам: пользователь может решить отменить его, у него может быть недостаточно средств для оплаты сборов, сам способ оплаты может не поддерживаться.
В любом случае следует учитывать, что существуют и мошеннические транзакции, которые инициируются мошенническими средствами. К ним могут относиться транзакции, совершенные с использованием украденной карты или с помощью обмана, мошенничества и т. д.
Большое количество мошеннических или неудачных транзакций может оказать негативное влияние на отрасль различными способами, включая, помимо прочего:
Подход Banxa
Компания уделяет особое внимание предоставлению регулируемых и соответствующих требованиям платежей для компаний, которые имеют дело с цифровыми активами, включая биржи криптовалют, торговые площадки, протоколы DeFi и т. д.
Компания внедряет строгую систему «знай своего клиента» (KYC), которую должен пройти каждый, чтобы получить доступ к максимальному лимиту для совершения транзакций на платформе. Это процесс, который требует, чтобы пользователи отправили свой номер телефона, домашний адрес, удостоверение личности, выданное правительством, а также селфи с указанным удостоверением личности и другими битами подтверждения.
Кроме того, пользователям необходимо пройти двухфакторную аутентификацию (2FA), чтобы гарантировать, что третьим лицам будет сложнее получить доступ к их средствам. Им также потребуется ввести PIN-код, который будет отправлен на номер телефона, связанный с аккаунтом, для дополнительной безопасности.
Кроме того, Banxa является одной из первых платежных систем на бирже, которая стала публичной компанией. В настоящее время он котируется и торгуется на биржах.
Компания также получила одобрение регулирующих органов в некоторых странах, таких как Великобритания, США, Филиппины, Австралия, Амстердам, Литва, Нидерланды и т. д.
